Trading: CFD vs azioni

Scopri qual è la differenza tra azioni e CFD e quali sono i pro e i contro del trading di ciascuno di essi. Qui forniamo un confronto dettagliato di questi due tipi in modo che tu possa decidere quale si adatta meglio alle tue esigenze.

Qual è la differenza tra CFD e azioni?

La differenza principale è il fatto che quando fai trading di CFD, non possiedi l'asset sottostante. Quindi puoi speculare sulle fluttuazioni del prezzo e beneficiare sia di crescita che di calo a seconda del tipo di transazione. Allo stesso tempo quando acquisti azioni, puoi guadagnare solo se le azioni crescono e/o puoi ottenere i dividendi.

Un'altra differenza fondamentale è l'uso della leva finanziaria. Quando fai trading di CFD, non è necessario pagare l'intero valore dell'asset ma utilizzare una parte dei tuoi fondi, ovvero il margine, e il tuo broker coprirà il resto dell'importo. In realtà, questo è un vantaggio significativo quando si tratta delle azioni costose di alcune grandi società come Google o Apple poiché chiunque, anche con un deposito modesto, può permettersi di fare trading di CFD su tali azioni. Altro rovescio della medaglia, quando si utilizza la leva finanziaria nel trading di CFD, si rischia di perdere più di quanto si è speso per l'apertura della transazione mentre nel trading di azioni si paga il costo completo senza fondi presi in prestito.
Inoltre, ogni volta che fai trading con la leva (trading a margine), dovresti prestare attenzione alle commissioni di swap poiché costituiscono tutti i prodotti con leva e quando fai trading solo con i tuoi fondi, gli swap non vengono addebitati.


Pro e contro del trading di CFD e azioni



CFD
Sia le operazioni buy che quelle sell possono essere redditizie
L'elenco di strumenti di trading non è limitato alle sole azioni. Puoi anche negoziare indici, forex, materie prime e criptovalute
Le perdite possono superare la somma spesa per la transazione a causa della leva utilizzata
Puoi negoziare 24 ore su 24 su diversi mercati
Con la leva puoi aprire posizioni più grandi di quelle che il tuo capitale ti consentirebbe
Puoi ricevere aggiustamenti dei dividendi su operazioni buy
Non possiedi gli asset sottostanti se fai trading di CFD
Nessun limite di trading giornaliero, bassi costi di trading e nessuna commissione di cambio
Vengono addebitati gli swap
Vengono addebitati gli swap
I CFD non sono adatti per il trading a lungo termine. La strategia Buy and Hold non è appropriata qui
I CFD sono buoni strumenti per il trading speculativo
Azioni
Puoi guadagnare solo se il prezzo cresce
Nessuna scelta qui: puoi negoziare solo azioni ed ETF
Nessun rischio di perdere più di quanto investi
Puoi fare trading solo quando la borsa è aperta
Dovrebbe essere pagato l'intero valore delle azioni
Puoi ricevere dividendi se ce ne sono
Diventi il proprietario della quota aziendale quando detieni (acquisti) azioni
Sono imposte restrizioni di capitale su trading giornaliero su alcune borse
Possono essere addebitate commissioni di cambio e altri costi relativi all'acquisto e alla vendita di asset
Gli swap non vengono addebitati
Le azioni sono adatte per la strategia Buy and Hold




Per renderlo ancora più chiaro, ecco un esempio:

Supponi di acquistare azioni Apple. Il prezzo di apertura è di $ 110 e la dimensione dell'operazione è di 1 lotto (100 unità). Ecco i parametri della tua operazione*:


*Le commissioni non sono incluse

Come vedi, quando fai trading di CFD, l'importo da investire è inferiore, ma il potenziale profitto è lo stesso se scambiassi azioni.

Comunque, nel caso in cui il prezzo si fosse mosso nella direzione opposta e le azioni si fossero deprezzate di 30 punti, la tua operazione CFD ti avrebbe causato una perdita di $ 3.000 che è superiore al margine iniziale di $ 2.200.