Co je forex?

Forex (FOReign EXchange) je globální finanční trh vytvořený za účelem směny cizích měn. Tento trh nepatří konkrétní zemi, všechny transakce na něm probíhají online a po celém světě. Někteří lidé ho přirovnávají ke směnárně, kde se jedna měna nakupuje (nebo prodává) za jinou. Na rozdíl od směnárny ale denní obrat forexového trhu přesahuje 5 bilionů USD. Vzhledem k výše uvedenému představuje forexová transakce vždy nákup a prodej dvou měn zároveň.

 

Směnný kurz EUR/USD vlastně uvádí, kolik USD je potřeba k nákupu 1 EUR.

EUR/USD = 1,20 -> EUR = 1,20 USD

 

 

BID RATE je nabídková cena, tzn. ta, kterou nabízí kupující.

ASK RATE je nákupní neboli poptávaná cena, tzn. ta, kterou nabízí prodávající.

Rozdíl mezi nimi se nazývá spread.

Obchodník chce například koupit sto akcií konkrétní společnosti. Určí cenu, kterou je ochoten za jednu akcii zaplatit: 90 USD. Bez lepší nabídky bude tato cena nejlepší. Jde o BID cenu. Prodávající chce přitom za jednu akcii dostat 100 USD, což je nejnižší cena na trhu. Jde o ASK cenu. Spread bude v tomto případě 10 USD.

 

 

Představme si směnárnu na letišti. Chystáte se na cestu do Evropy nebo jste se z ní právě vrátili, a musíte si tedy koupit eura, nebo si za zbývající eura koupit dolary. Pokud potřebujete eura koupit, použijete ask cenu a k zavření transakce bid cenu. Dosáhnete zisku, pokud je bid cena vyšší než ask cena. Pokud potřebujete eura prodat, otevřete transakci pomocí bid ceny a zavřete ji pomocí ask ceny. Peníze získáte, pokud je ask cena vyšší než bid cena. 

 

 

Páka je služba zprostředkování půjčky obchodníkovi, která navyšuje jeho vlastní prostředky. Využití páky pomáhá výrazně zvýšit zisk, ale zároveň riskujete, že přijdete o víc, než činí vaše vlastní prostředky. 

Páka se vyjadřuje zlomkem, například 1:10. Uvádí, že broker znásobí vaše prostředky 10krát.

Marže jsou prostředky, které obchodník musí mít na účtu, aby mohl otevřít forexový obchod. Jinými slovy, marži lze označit jako kolaterál za páku.

Pokud je páka 1:10 a celková částka je 1 000 USD, pak marže je minimální vklad ve výši 100 USD, který musíte mít na účtu, abyste tuto páku získali.

 

 

Maržová výzva je upozornění ze strany brokera, že ztráta z maržového obchodování se blíží kritické úrovni a je nutné doplnit účet. V opačném případě broker všechny pozice nuceně zavře a obchodník přijde o prostředky. Říká se tomu stop out. Broker k němu přistoupí, aby obchodníka ochránil před ztrátou všech prostředků.

 

 

K omezení ztrát můžete například nastavit příkaz stop loss (význam je uveden níže).

Nebo můžete některé pozice (ztrátové či ziskové) zavřít, a uvolnit tak určitou marži. Můžete koneckonců i vložit další prostředky.

Důležité je, že páku lze použít jen u produktů CFD.

 

 

CFD je zkratka pro contract for difference neboli kontrakt na vyrovnání rozdílu. Jde o způsob obchodování finančních nástrojů, aniž byste je přímo kupovali nebo prodávali. Podstata CFD je v tom, že jedna strana zaplatí druhé straně rozdíl mezi současnou a budoucí cenou aktiva. Obchodník například koupil 10 CFD určité společnosti po 100 USD. Za chvíli je prodává po 102 USD. Kupující společnost mu tedy musí uvedený rozdíl doplatit. Vzorec pro výpočet je následující: 10 (celkový počet kontraktů) x 2 USD (cenový rozdíl) = 20 USD.

 

Po základních informacích se podívejme, jak můžete vydělat nebo prodělat na obchodu s párem EUR/USD o objemu 1 000 jednotek.